Зачем нужна диверсификация портфеля при инвестировании

Основной смысл диверсификации

Зачем нужна диверсификация? Все просто: если одна область или компания просядет, инвестор не потеряет все свои сбережения за счет других. Сегодня экономическая ситуация во всем мире очень нестабильна. Военные действия, нарастающая политическая напряженность, природные катаклизмы — все это влияет на экономику. Растут или падают в цене валюты, нефть и другие природные ресурсы, колеблется спрос, и фондовый рынок может сильно штормить вслед за политическими процессами.

Чтобы прогнозировать работу компании и прибыльность её ценных бумаг в долгосрочной перспективе, нужно проанализировать несколько моментов.

Фактор 1 — общая ситуация на рынке

Наибольшее значение имеют макроэкономическая и микроэкономическая ситуации на рынке. Золотое правило: чем выше ставка Центробанка государства, тем больше рост акций и тем меньше рост облигаций. Важна также политическая и экономическая стабильность страны на международной арене. Если все хорошо, акции можно смело покупать.

Фактор 2 — аналитика отрасли

Важно знать, что происходит в конкретной отрасли. Цены на сырьевых рынках (нефть, газ, полезные ископаемые) лучше смотреть в динамике за последние несколько лет. Также стоит учитывать госрегулирование отдельных секторов экономики и отдельных предприятий, то есть финансовую поддержку государства. На начальных этапах инвестирования или при неуверенности можно рассматривать акции предприятий с госучастием. В них государству принадлежит контрольный пакет акций, поэтому они лучше защищены от экономических ударов. Также стабильными считаются облигации государственного займа или облигации компаний с госучастием.

Фактор 3 — аналитика по компании

Третий важный аспект — деятельность самой компании: стратегия, перспективы. Это самый главный фактор, который зачастую может превысить влияние остальных. Какие финансовые показатели важны? Выручка, чистая прибыль, рентабельность капитала. Важна их динамика за последние годы. Также рекомендуется обратить внимание на график выплат дивидендов, в том числе прогнозные значения на текущий период. Стоит обратить внимание и на переломы негативной динамики на позитивную и наоборот. Скорее всего, они будут связаны с какими-то новостями о компании.

Финансовую отчетность и другую информацию можно найти на сайтах конкретных организаций, акции которых рассматриваются к покупке.

Сегодня инвесторам гораздо проще, чем 10 или 20 лет назад. Большинство брокеров разработали удобные мобильные приложения или веб-сервисы, где представлена емкая аналитика по секторам экономики и отдельным предприятиям. Также эту информацию можно искать самостоятельно. В любом случае, важно быть в курсе основных событий, которые происходят в отраслях, выбранных для вложений.